震惊业内！中国富商遭家办员工侵吞4亿元，其中一人曾是最信任的人

作 者丨郭聪聪

编 辑丨张华曦

图 源丨图虫

新加坡家族办公室生态在2023年被曝涉及重大洗钱丑闻之后，近日又陷入了一起家族办公室员工挪用高额管理资金的风波。

据媒体报道，一位中国富商设立的家族办公室遭遇员工侵吞4亿资产，这一恶性事件不仅让受害者遭受巨大损失，也再次引发了人们对家族办公室行业规范与监管的关注与思考。

遭员工侵吞4亿元

侵吞资产的犯罪分子是富商钟某的四名前员工，他们曾是钟某高度信任的管理团队。在钟某因旅行受限无法频繁往返新加坡期间，家族办公室的日常管理便交由这四人管理。

然而，在2023年12月，钟某发现公司内的这四名员工均涉嫌挪用两家公司的资金，随后这四名员工相继被解雇或主动辞职。

2024年1月，钟某聘请了海外法务机构对员工的侵占行为进行深入调查。经过九个月的细致调查，发现这四名员工在任职期间通过虚假报销、伪造费用支出及捏造分工等手段，进行了高额资金的挪用。他们通过伪造电汇付款指令、少报所获的工资奖金等方式，将两家新加坡公司的大量资金非法转入个人账户，总额高达5500万美元，折合人民币约4亿元。

据了解，2015年，钟姓富商在新加坡成立名为 Panda Enterprise Pte Ltd的单一家族办公室，同时，该名富商还设立了另一家名为Lee Fung International Pte Ltd（以下简称LFI），为中国的在岸业务提供财会服务。其中多次实施侵吞犯罪行为的涉事员工之一——Shannon就曾担任LFI公司唯一的董事，也是钟某最信任的员工。

在Shannon的侵吞行为中，一笔折合人民币1.6亿元的资金交易尤为引人注目。Shannon通过伪造MT103 Swift电汇付款指令完成了一笔交易，指令显示Singa Wealth向LFI转账2200万美元，但调查证实这项交易并未真实发生。

同时，Shannon还严重少报了2019年至2022年这三年间的工资和奖金收入。她及另外两名员工共计获得了840万美元的超额收入，而这部分也并未如实向钟某披露。

目前，钟某已向新加坡法院提起诉讼。面对所有的指控，涉案员工均坚称自己不存在不当行为，案件仍在进一步的审理当中。新加坡高等法院已下令冻结涉案人员及其关联公司Singa Wealth的全球资产，以防资产被进一步转移。

家族办公室如何规范前行

家族办公室为何会出现监守自盗的失范行为？

清华大学法学院金融与法律研究中心研究员杨祥告诉21世纪经济报道记者，家族办公室的成功离不开两大核心支柱：专业性和职业操守。专业性是家族办公室得以立足的基础，它确保了家族财富的有效管理和增值；而职业操守确是家族办公室的生命线，它关乎着家族办公室的声誉和客户的信任。

他进一步说道，这类行为不仅背叛了客户的信任，更暴露了管理机制中缺乏有效约束和监督的严重问题。以新加坡家族办公室侵吞客户巨额资产的事件为例，这种不规范行为极大地消耗了民众，尤其是高净值客户对家族办公室的信任与耐心。

在2024年卷入重大洗钱丑闻后，新加坡当局对家族办公室的监管力度显著加强。为了应对洗钱风险，当局要求洗钱风险较大的单一家办最迟在2024年6月底前提交注册信息，包括家办高层无犯罪信息、没有触犯金融法规、在新加坡开设银行账户及受益人信息等。金管局还成立了专门小组，来筛查申请税务优惠者的洗钱和恐怖主义融资风险。

此外，新加坡对家族办公室的相关政策也进行了调整。2025年2月21日，新加坡金管局证券市场检讨小组官宣对全球投资者计划（GIP）的重大调整，家族办公室仍需管理至少 2 亿新元（折合人民币11亿元）资产，但 5000 万新元（人民币2.7亿元）的投资必须全部投向新加坡上市股票，房地产、REITs 或商业信托等投资选项不再适用。

杨祥表示，新加坡家族办公室风波不断，洗钱、监守自盗等问题频出，为全球家办行业敲响警钟，以此为鉴，国内家族办公室行业若要稳健发展，必须尽快完善法律规范与监管体制，同时打造职业共同体，建设家办行业自律组织，这将是国内家办规范发展的必由之路。